Bài tập 250 CAU HOI TRAC NGHIEM ON TAP CHU DE 1 2 NHS - Có Đáp Án Chi Tiết

Câu 1 Ngân hàng thương mại (NHTM) về bản chất là:

A. Một cơ quan quản lý nhà nước B. Một tổ chức tài chính trung gian C. Một doanh nghiệp sản xuất D. Một quỹ đầu tư bắt buộc

Câu 2 Theo nội dung bài học, nghiệp vụ nào sau đây KHÔNG thuộc ba nghiệp vụ cốt lõi của NHTM?

A. Nhận tiền gửi B. Cấp tín dụng C. Cung ứng dịch vụ thanh toán qua tài khoản D. Sản xuất hàng hóa tiêu dùng

Câu 3 Chức năng chuyển vốn từ khu vực thặng dư vốn sang khu vực thiếu hụt vốn được gọi là:

A. Trung gian tín dụng B. Trung gian thanh toán C. Tạo tiền D. Bảo lãnh phát hành

Câu 4 Chức năng cung cấp phương tiện thanh toán và xử lý giao dịch thuộc:

A. Trung gian tín dụng B. Trung gian thanh toán C. Tạo tiền D. Đầu tư tài chính

Câu 5 Nguyên nhân quan trọng dẫn đến rủi ro thanh khoản của ngân hàng là:

A. Kỳ hạn cho vay thường ngắn hơn kỳ hạn tiền gửi B. Kỳ hạn cho vay thường dài hơn kỳ hạn tiền gửi C. Ngân hàng không được nhận tiền gửi D. Ngân hàng không thực hiện thanh toán

Câu 6 Bất cân xứng thông tin xảy ra khi:

A. Hai bên có hoàn toàn giống nhau về thông tin B. Một bên có lợi thế thông tin hơn bên còn lại C. Không bên nào có thông tin D. Mọi thông tin đều được công khai tuyệt đối

Câu 7 Digital Banking được hiểu phù hợp nhất là:

A. Chỉ sử dụng Internet Banking B. Chỉ sử dụng Mobile Banking C. Số hóa toàn diện hoạt động và dịch vụ ngân hàng D. Chỉ thay thế tiền mặt bằng thẻ

Câu 8 Fintech là viết tắt của:

A. Financial Technique B. Finance Technology C. Financial Technology D. Final Technology

Câu 9 Điểm khác biệt cốt lõi của Digital Banking so với E-Banking là:

A. Digital Banking không cần Internet B. Digital Banking có phạm vi số hóa rộng và toàn diện hơn C. E-Banking không sử dụng công nghệ D. Digital Banking chỉ dành cho doanh nghiệp

Câu 10 Online Banking chủ yếu phản ánh:

A. Toàn bộ hoạt động ngân hàng được số hóa B. Một phần hoạt động số hóa thông qua Internet C. Hoạt động tại quầy giao dịch D. Hoạt động của ngân hàng trung ương

Câu 11 Một mục tiêu quan trọng của Digital Banking là:

A. Làm giao dịch chậm hơn B. Tăng số lượng giấy tờ C. Nhanh hơn, cá nhân hóa hơn và tối ưu chi phí D. Tăng sự phụ thuộc vào chi nhánh

Câu 12 Yếu tố nào góp phần thúc đẩy sự ra đời của ngân hàng số?

A. Trợ lý thông minh B. Dữ liệu lớn C. Smartphone D. Cả A, B và C

Câu 13 Khách hàng có mức rủi ro cao nhưng sẵn sàng chấp nhận mức lãi suất vay cao là ví dụ của:

A. Rủi ro đạo đức B. Lựa chọn ngược C. Rủi ro thanh khoản D. Rủi ro tỷ giá

Câu 14 Người vay sử dụng khoản vay sai mục đích sau khi được ngân hàng giải ngân là biểu hiện của:

A. Lựa chọn ngược B. Rủi ro đạo đức C. Rủi ro thanh khoản D. Rủi ro lãi suất

Câu 15 Tỷ lệ nợ xấu tăng cao có thể khiến ngân hàng:

A. Không phải trích lập hoặc xử lý tổn thất B. Mất vốn để xử lý các khoản vay không thu hồi được C. Tự động tăng lợi nhuận D. Không còn rủi ro tín dụng

Câu 16 Công ty Fintech cung cấp ví điện tử hoặc giải pháp thanh toán trực tiếp cho người tiêu dùng thuộc:

A. Nhóm Fintech phục vụ trực tiếp người tiêu dùng B. Nhóm chỉ phục vụ ngân hàng trung ương C. Nhóm sản xuất phần cứng D. Nhóm bảo hiểm bắt buộc

Câu 17 Một công ty cung cấp hệ thống phân tích dữ liệu và nền tảng công nghệ cho ngân hàng thuộc:

A. Fintech phía người tiêu dùng B. Fintech hỗ trợ phía sau các tổ chức tài chính C. Doanh nghiệp thương mại truyền thống D. Công ty P2P bắt buộc

Câu 18 Tin đồn xuất hiện khiến hàng loạt người gửi tiền đồng thời yêu cầu rút tiền. Ngân hàng đối mặt trực tiếp nhất với:

A. Rủi ro tín dụng B. Rủi ro thanh khoản C. Rủi ro tỷ giá D. Rủi ro marketing

Câu 19 Một ngân hàng đã cho vay với lãi suất cố định 8%/năm. Sau đó lãi suất huy động tăng mạnh từ 5% lên 8%. Điều gì có khả năng xảy ra?

A. Biên lợi nhuận ngân hàng bị thu hẹp B. Biên lợi nhuận chắc chắn tăng C. Rủi ro tín dụng biến mất D. Nợ xấu chắc chắn giảm

Câu 20 Một ứng dụng cho phép khách hàng mở tài khoản, gửi tiết kiệm, chuyển tiền 24/7, quản lý thẻ, vay vốn, mua bảo hiểm và quản lý tài chính cá nhân. Mô hình này gần nhất với:

A. SMS Banking B. E-Banking đơn giản C. Digital Banking D. ATM Banking

Câu 21 Điểm đặc trưng nhất của P2P Lending là:

A. Chỉ ngân hàng trung ương được cho vay B. Kết nối trực tiếp người có tiền với người cần vay qua nền tảng số C. Khoản vay bắt buộc phải có tài sản thế chấp D. Không sử dụng công nghệ

Câu 22 Một ngân hàng muốn triển khai sản phẩm mới nhưng hệ thống core banking cũ được thiết kế nguyên khối, rất khó kết nối. Đây chủ yếu là vấn đề về:

A. Công nghệ B. Marketing C. Định giá cổ phiếu D. Chính sách cổ tức

Câu 23 Để khách hàng có thể mở tài khoản hoàn toàn trực tuyến mà không đến chi nhánh, yếu tố đặc biệt quan trọng là:

A. Tăng số lượng quầy giao dịch B. Khả năng xác thực và định danh khách hàng C. Tăng số lượng giấy tờ thủ công D. Giảm khả năng kết nối Internet

Câu 24 Nhận định nào đúng nhất về mối quan hệ giữa ngân hàng và Fintech?

A. Luôn là đối thủ B. Luôn là đối tác C. Fintech có thể vừa cạnh tranh vừa trở thành đối tác của ngân hàng D. Hai bên hoàn toàn không liên quan

Câu 25 Một ngân hàng tích hợp dữ liệu khách hàng, quy trình xử lý, sản phẩm và trải nghiệm vào cùng một hệ thống số. Điều này phản ánh rõ nhất:

A. Chỉ thay đổi giao diện ứng dụng B. Bản chất của chuyển đổi sang Digital Banking C. Chỉ triển khai Internet Banking D. Chỉ đầu tư máy ATM

Câu 26 Mục tiêu trung tâm trong hoạt động của NHTM là:

A. Lợi nhuận B. Sản xuất hàng hóa C. Điều hành chính sách tiền tệ quốc gia D. Thu thuế

Câu 27 Nhận định nào mô tả đúng hơn vai trò của NHTM?

A. Chỉ là nơi giữ tiền B. Là hạ tầng tài chính vận hành dòng vốn, thanh toán và dữ liệu khách hàng C. Chỉ cấp tín dụng D. Chỉ thực hiện thanh toán

Câu 28 Hoạt động tín dụng của NHTM có thể tác động đến cung tiền thông qua chức năng:

A. Tạo tiền B. Marketing C. Bảo hiểm D. Kiểm toán

Câu 29 Công nghệ dữ liệu hỗ trợ ngân hàng giảm:

A. Bất cân xứng thông tin B. Số lượng khách hàng C. Khả năng thanh toán D. Năng suất lao động

Câu 30 Theo bài học, xu hướng đang tái định hình ngân hàng Việt Nam là:

A. Giảm bán lẻ và giảm công nghệ B. Chuyển dịch bán lẻ và số hóa C. Chỉ mở thêm chi nhánh D. Loại bỏ dịch vụ thanh toán

Câu 31 Digital Banking KHÔNG chỉ đơn thuần là:

A. Một kênh giao dịch online B. Số hóa quy trình C. Khai thác dữ liệu D. Cải thiện trải nghiệm khách hàng

Câu 32 Sự kiện công nghệ quan trọng xảy ra năm 2007 theo bài học là:

A. Apple ra mắt iPhone đầu tiên B. WeBank ra đời C. First Direct thành lập D. Máy tính lớn đầu tiên xử lý séc

Câu 33 First Direct xuất hiện năm 1989 với mô hình ngân hàng bán lẻ dựa trên:

A. Điện thoại và Internet B. Blockchain C. Tiền điện tử D. Trợ lý thông minh tạo sinh

Câu 34 Năm 2014 gắn với sự xuất hiện của:

A. WeBank và MYBank B. First Direct và Barclays C. Bank of America và N26 D. BIDV và Vietcombank

Câu 35 Điểm giống nhau về phương tiện hoạt động của Digital Banking, E-Banking và Online Banking là:

A. Đều có thể sử dụng thiết bị số có Internet B. Không mô hình nào cần Internet C. Chỉ dùng máy ATM D. Chỉ sử dụng máy tính để bàn

Câu 36 Một lợi ích của E-Banking đối với ngân hàng là:

A. Tăng chi phí vận hành bắt buộc B. Tiết kiệm chi phí và mở rộng khả năng cạnh tranh C. Giảm số lượng dịch vụ D. Không thể tăng doanh thu

Câu 37 Một hạn chế được đề cập đối với Online Banking là:

A. Không thể kiểm tra số dư B. Không thực hiện được giao dịch C. Có thể tồn tại hạn mức giao dịch D. Không sử dụng Internet

Câu 38 Tính năng nào phù hợp nhất với Digital Banking?

A. Chỉ vấn tin tài khoản B. Chỉ nhận tin nhắn số dư C. Đăng ký online, vay, đầu tư, bảo hiểm và quản lý tài chính D. Chỉ rút tiền tại ATM

Câu 39 Theo bài học, yếu tố quyết định thành công quan trọng của ngân hàng số là khả năng:

A. Mở rộng quy mô hiệu quả B. Tăng số lượng giấy tờ C. Đóng các kênh trực tuyến D. Chỉ phục vụ khách hàng địa phương

Câu 40 Khi ICT và smartphone ngày càng phổ biến:

A. Lợi thế truyền thống của ngân hàng có xu hướng suy giảm B. Ngân hàng không cần thay đổi C. Khách hàng buộc phải giao dịch tại quầy D. Fintech sẽ biến mất

Câu 41 Thu nhập ngoài lãi tăng phản ánh rõ hơn khả năng:

A. Đa dạng hóa mô hình kinh doanh B. Ngừng cung cấp dịch vụ C. Không còn tín dụng D. Không có khách hàng bán lẻ

Câu 42 Bộ đệm vốn mạnh tạo điều kiện để ngân hàng:

A. Đầu tư công nghệ và đổi mới dịch vụ B. Ngừng đổi mới C. Không cần quản trị rủi ro D. Không cần vốn chủ sở hữu

Câu 43 Công ty X cung cấp hệ thống phát hiện gian lận bằng Trợ lý thông minh cho nhiều ngân hàng nhưng không trực tiếp cung cấp dịch vụ tài chính cho người tiêu dùng. X thuộc:

A. Nhóm Fintech phục vụ trực tiếp khách hàng B. Nhóm Fintech hỗ trợ tổ chức tài chính C. P2P Lending D. NHTM

Câu 44 Dịch vụ "mua trước, trả sau" (BNPL) được xếp gần nhất vào:

A. Sản phẩm Fintech B. Nghiệp vụ ngân hàng trung ương C. Chính sách tài khóa D. Thanh toán bằng tiền mặt truyền thống

Câu 45 Nhà đầu tư A có tiền nhàn rỗi cho người B vay thông qua một nền tảng kết nối trực tuyến. Đây là:

A. Leasing B. Factoring C. P2P Lending D. Open Market Operation

Câu 46 Một ngân hàng chỉ cho phép khách hàng kiểm tra số dư, chuyển tiền và thanh toán hóa đơn trên website. Chưa có quy trình mở tài khoản, vay hoặc định danh hoàn toàn online. Nhận định hợp lý nhất là:

A. Đây chắc chắn là ngân hàng số toàn diện B. Đây gần với Online/E-Banking hơn Digital Banking toàn diện C. Đây là Fintech P2P D. Đây là ngân hàng trung ương số

Câu 47 Vì sao trải nghiệm số ngày càng trở thành yếu tố cạnh tranh giữa các ngân hàng?

A. Khách hàng không còn quan tâm đến dịch vụ B. Khả năng tiếp cận, tốc độ và sự thuận tiện ảnh hưởng đến lựa chọn ngân hàng C. Trải nghiệm số chỉ có ý nghĩa nội bộ D. Chỉ quy mô chi nhánh quyết định cạnh tranh

Câu 48 Một ngân hàng đầu tư rất mạnh cho ứng dụng số nhưng nợ xấu tăng liên tục. Điều gì đáng lo nhất?

A. Chuyển đổi số có thể thiếu nền tảng phát triển bền vững B. Nợ xấu không liên quan hoạt động ngân hàng C. Ứng dụng số sẽ tự động loại bỏ nợ xấu D. Ngân hàng không cần quản trị tín dụng

Câu 49 Chi phí xây dựng hạ tầng số, an ninh mạng và thiết kế trải nghiệm khách hàng thuộc yêu cầu nào của chuyển đổi ngân hàng số?

A. Ngân sách B. Tỷ giá C. Cổ tức D. Chính sách thương mại

Câu 50 Một ngân hàng sử dụng dữ liệu giao dịch để tự động đề xuất sản phẩm phù hợp cho từng khách hàng. Đặc điểm Digital Banking thể hiện rõ nhất là:

A. Cá nhân hóa dịch vụ dựa trên dữ liệu B. Tăng giao dịch giấy C. Giảm tích hợp dữ liệu D. Phụ thuộc hoàn toàn vào quầy

Câu 51 Theo Luật các TCTD 2024 được trình bày trong bài, NHTM hoạt động chủ yếu nhằm mục tiêu:

A. Lợi nhuận B. Phi lợi nhuận C. Quản lý nhà nước D. Phát hành tiền

Câu 52 Bộ ba chức năng cốt lõi của NHTM gồm:

A. Trung gian tín dụng – trung gian thanh toán – tạo tiền B. Bảo hiểm – chứng khoán – thuế C. Sản xuất – phân phối – tiêu dùng D. Đầu tư công – chi tiêu công – thuế

Câu 53 Rủi ro người vay không trả được nợ thuộc:

A. Rủi ro tín dụng B. Rủi ro thanh khoản C. Rủi ro vận tải D. Rủi ro thương mại quốc tế

Câu 54 Lựa chọn ngược thường xuất hiện chủ yếu:

A. Trước khi khoản vay được cấp B. Sau khi khoản vay tất toán C. Khi gửi tiết kiệm D. Sau khi ngân hàng phá sản

Câu 55 Rủi ro đạo đức thường liên quan đến:

A. Hành vi người vay sau khi được cấp vốn B. Giá cổ phiếu ngân hàng C. Kỳ hạn trái phiếu chính phủ D. Thuế thu nhập cá nhân

Câu 56 Khi chi phí huy động vốn tăng nhưng thu nhập từ khoản vay cố định không thay đổi, ngân hàng gặp:

A. Rủi ro lãi suất B. Rủi ro marketing C. Rủi ro hàng tồn kho D. Rủi ro vận chuyển

Câu 57 Người gửi tiền rút tiền hàng loạt có thể gây ra:

A. Rủi ro thanh khoản B. Rủi ro sản xuất C. Rủi ro thuế D. Rủi ro logistics

Câu 58 Digital Banking bao gồm:

A. Chỉ giao diện ứng dụng B. Quy trình, dữ liệu, vận hành và trải nghiệm khách hàng C. Chỉ máy ATM D. Chỉ thẻ ngân hàng

Câu 59 Mức độ số hóa của Digital Banking so với Online Banking thường:

A. Hẹp hơn B. Rộng và toàn diện hơn C. Hoàn toàn giống nhau D. Không sử dụng công nghệ

Câu 60 Việc xử lý online và tự động hóa toàn bộ quan hệ khách hàng phù hợp nhất với:

A. Digital Banking B. Telephone Banking truyền thống C. Quầy giao dịch D. Banking không sử dụng IT

Câu 61 Fintech được hình thành từ sự kết hợp giữa:

A. Finance và Technology B. Fiscal và Technique C. Funding và Trade D. Finance và Tax

Câu 62 Ví điện tử và thanh toán di động thuộc nhóm:

A. Dịch vụ Fintech B. Hàng hóa công cộng C. Chính sách tài khóa D. Nghiệp vụ ngân hàng trung ương

Câu 63 Ứng dụng tự động theo dõi chi tiêu và lập ngân sách cá nhân thuộc dịch vụ:

A. Quản lý tài chính cá nhân B. Cho vay liên ngân hàng C. Chính sách tiền tệ D. Bảo lãnh chính phủ

Câu 64 Một yêu cầu quan trọng đối với nhân sự trong chuyển đổi ngân hàng số là:

A. Năng lực dữ liệu và công nghệ B. Chỉ kỹ năng đánh máy C. Không cần kiến thức tài chính D. Không cần quản trị thay đổi

Câu 65 Một hạn chế của core banking truyền thống được nhấn mạnh trong bài là:

A. Thường thiếu linh hoạt và mang tính nguyên khối B. Quá linh hoạt C. Không lưu dữ liệu D. Không liên quan hoạt động ngân hàng

Câu 66 Xác thực người dùng và định danh khách hàng liên quan trực tiếp nhất đến yêu cầu:

A. Pháp lý B. Marketing C. Kế toán D. Phân phối cổ tức

Câu 67 Timo, MyVIB, Digibank Vietcombank và VPBank NEO/Yolo được bài học sử dụng để minh họa cho:

A. Các cách phát triển kênh/ngân hàng số tại Việt Nam B. Ngân hàng trung ương các quốc gia C. Các công ty bảo hiểm D. Các sở giao dịch chứng khoán

Câu 68 Ngân hàng A cho phép đăng ký vay trực tuyến nhưng hồ sơ vẫn phải in giấy, nhân viên nhập lại dữ liệu và khách hàng đến chi nhánh ký hợp đồng. Điều này cho thấy:

A. Quy trình chưa được số hóa toàn diện B. Đây là Digital Banking hoàn chỉnh C. Ngân hàng không sử dụng công nghệ D. Hoạt động tín dụng đã tự động 100%

Câu 69 Việc sử dụng dữ liệu giao dịch, lịch sử thanh toán và mô hình chấm điểm tín dụng giúp ngân hàng chủ yếu:

A. Giảm bất cân xứng thông tin B. Tăng bất cân xứng thông tin C. Loại bỏ hoàn toàn rủi ro kinh doanh D. Tăng thời gian thẩm định bắt buộc

Câu 70 Nếu khách hàng đồng loạt rút tiền gửi trong khi phần lớn tài sản ngân hàng đang nằm trong các khoản vay dài hạn, vấn đề chính là:

A. Chênh lệch kỳ hạn dẫn tới rủi ro thanh khoản B. Nợ công C. Lạm phát chi phí đẩy D. Rủi ro tỷ giá chắc chắn

Câu 71 Một ngân hàng cho vay cố định 9% nhưng phải liên tục tăng lãi suất huy động từ 6% lên 8,5%. Hệ quả trực tiếp nhất là:

A. Biên lãi có xu hướng thu hẹp B. Biên lãi chắc chắn tăng C. Nợ xấu bằng 0 D. Không ảnh hưởng lợi nhuận

Câu 72 Theo tiến trình lịch sử của bài học, năm 2019 gắn với:

A. Nhiều đề xuất về ngân hàng mở tại Anh B. iPhone đầu tiên C. Thẻ ghi nợ đầu tiên D. WeBank ra đời

Câu 73 Năm 2020 trong tiến trình phát triển ngân hàng số được liên hệ với:

A. Thử nghiệm mô hình tài chính dựa trên dữ liệu xã hội và tiền điện tử B. Phát minh máy ATM đầu tiên C. Ra đời NHTM đầu tiên tại Việt Nam D. Phát hành tiền giấy đầu tiên

Câu 74 Năm 2021, các nền tảng công nghệ có xu hướng mở rộng sang:

A. Tài khoản thanh toán và tài trợ POS B. Sản xuất điện thoại C. Khai thác dầu khí D. Chính sách thuế

Câu 75 Chiến lược hợp lý nhất của NHTM trước sự phát triển của Fintech là:

A. Xem Fintech chỉ là mối đe dọa B. Xem Fintech chỉ là nhà cung cấp C. Vừa cạnh tranh, vừa tìm cơ hội hợp tác công nghệ D. Hoàn toàn bỏ qua Fintech

Câu 76 Khi NHTM huy động tiền từ người thừa vốn và cho người thiếu vốn vay, ngân hàng đang thực hiện chức năng:

A. Trung gian tín dụng B. Trung gian thanh toán C. Kiểm toán D. Thu thuế

Câu 77 Việc ngân hàng chuyển tiền từ tài khoản người mua sang người bán thuộc chức năng:

A. Trung gian thanh toán B. Tạo tiền C. Bảo hiểm D. Đầu tư công

Câu 78 Hoạt động cho vay của hệ thống ngân hàng có thể ảnh hưởng tới:

A. Cung tiền B. Thời tiết C. Dân số D. Thuế suất VAT

Câu 79 Trong tín dụng, ngân hàng thường cần dữ liệu vì:

A. Người vay có thể biết nhiều hơn ngân hàng về tình hình của mình B. Ngân hàng luôn biết mọi thông tin C. Khách hàng không có thông tin nào D. Dữ liệu không ảnh hưởng thẩm định

Câu 80 Digital Banking hướng tới trải nghiệm:

A. Nhanh và cá nhân hóa hơn B. Chậm hơn C. Nhiều thủ tục giấy hơn D. Chỉ tại chi nhánh

Câu 81 Digital Banking có thể tích hợp nhiều dịch vụ trên:

A. Một ứng dụng/nền tảng số B. Chỉ sổ tiết kiệm giấy C. Chỉ điện thoại bàn D. Chỉ ATM

Câu 82 Fintech được xem là:

A. Lực đẩy quan trọng của đổi mới ngân hàng số B. Không liên quan ngân hàng số C. Một loại thuế D. Một cơ quan nhà nước

Câu 83 Cho vay ngang hàng có tên tiếng Anh là:

A. P2P Lending B. POS Lending C. IPO Lending D. B2G Lending

Câu 84 Ngân hàng chỉ cung cấp Internet Banking cho khách hàng nhưng quy trình tín dụng, định danh và xử lý nội bộ vẫn thủ công. Mô hình này:

A. Chưa thể hiện đầy đủ Digital Banking B. Đã số hóa toàn bộ ngân hàng C. Không phải ngân hàng D. Là P2P Lending

Câu 85 Khách hàng mở tài khoản bằng eKYC, đăng ký thẻ và sử dụng dịch vụ mà không cần đến quầy là biểu hiện của:

A. Số hóa quy trình đầu-cuối B. Tăng phụ thuộc vào chi nhánh C. Loại bỏ công nghệ D. Giao dịch thủ công

Câu 86 Sự phổ biến của smartphone thúc đẩy ngân hàng số vì:

A. Khách hàng có thể tiếp cận dịch vụ tài chính mọi lúc, mọi nơi B. Smartphone làm Internet biến mất C. Smartphone chỉ dùng để gọi điện D. Smartphone làm giảm nhu cầu thanh toán số

Câu 87 Xu hướng phát triển ngân hàng bán lẻ kết hợp số hóa có thể giúp ngân hàng:

A. Thay đổi cách phục vụ khách hàng và cơ cấu nguồn thu B. Chỉ tăng số quầy C. Loại bỏ khách hàng cá nhân D. Ngừng cung cấp dịch vụ

Câu 88 Thu nhập từ phí thanh toán, dịch vụ và bảo hiểm thường được xếp vào:

A. Thu nhập ngoài lãi B. Thu nhập từ lãi cho vay C. Vốn điều lệ D. Tiền gửi khách hàng

Câu 89 Chất lượng tín dụng tốt quan trọng đối với ngân hàng số vì:

A. Là nền tảng cho phát triển bền vững B. Công nghệ có thể thay thế hoàn toàn quản trị tín dụng C. Ngân hàng số không có rủi ro tín dụng D. Nợ xấu không ảnh hưởng ngân hàng

Câu 90 Nguồn vốn mạnh giúp ngân hàng có thêm dư địa:

A. Đầu tư hạ tầng công nghệ B. Ngừng đổi mới C. Giảm bảo mật D. Ngừng số hóa

Câu 91 Chuyển đổi ngân hàng số đòi hỏi nhân lực có năng lực về:

A. Dữ liệu, công nghệ, tài chính và quản trị thay đổi B. Chỉ bán hàng trực tiếp C. Chỉ kế toán D. Chỉ kỹ năng hành chính

Câu 92 Yếu tố nào KHÔNG thuộc bốn nhóm yêu cầu chính được nhấn mạnh cho chuyển đổi ngân hàng số?

A. Nhân lực B. Công nghệ C. Ngân sách D. Thời tiết

Câu 93 Ngân hàng sử dụng Trợ lý thông minh để loại bỏ các hồ sơ có xác suất vỡ nợ cao trước khi cho vay. Về lý thuyết, việc này góp phần giảm:

A. Lựa chọn ngược B. Rủi ro đạo đức sau giải ngân C. Rủi ro tỷ giá D. Lạm phát

Câu 94 Ngân hàng theo dõi dòng tiền của khách hàng sau giải ngân nhằm phát hiện việc sử dụng vốn sai mục đích. Biện pháp này chủ yếu giảm:

A. Rủi ro đạo đức B. Lựa chọn ngược C. Rủi ro thanh khoản D. Rủi ro lãi suất

Câu 95 Ngân hàng huy động phần lớn tiền gửi kỳ hạn 3 tháng nhưng cho vay mua nhà 20 năm. Rủi ro nào cần đặc biệt chú ý?

A. Rủi ro thanh khoản B. Rủi ro hàng tồn kho C. Rủi ro vận chuyển D. Rủi ro sở hữu trí tuệ

Câu 96 Nếu lãi suất huy động điều chỉnh nhanh theo thị trường nhưng nhiều khoản vay chưa thể điều chỉnh lãi suất, ngân hàng đối mặt với:

A. Rủi ro lãi suất B. Rủi ro marketing C. Rủi ro khí hậu thuần túy D. Rủi ro logistics

Câu 97 Khi khách hàng chuyển phần lớn giao dịch từ quầy sang ứng dụng, ngân hàng có khả năng:

A. Giảm chi phí giao dịch và thu thập thêm dữ liệu hành vi B. Mất toàn bộ dữ liệu khách hàng C. Tăng bắt buộc số lượng giấy tờ D. Không thể cá nhân hóa dịch vụ

Câu 98 Bài học cho thấy ngân hàng số tại Việt Nam có thể phát triển theo:

A. Chỉ một mô hình duy nhất B. Ngân hàng thuần số, ứng dụng số của NHTM và hệ sinh thái Fintech C. Chỉ mô hình ngân hàng nhà nước D. Chỉ mô hình P2P

Câu 99 BIDV Digital Banking Center được sử dụng trong bài học chủ yếu để minh họa:

A. Sự kết nối giữa trải nghiệm số, điểm giao dịch và tích hợp quy trình B. Cách tính lãi kép C. Cách định giá cổ phiếu D. Chính sách tài khóa

Câu 100 Ngân hàng A có ứng dụng rất tốt nhưng thiếu nhân sự công nghệ, core banking cũ, ngân sách hạn chế và chưa hoàn thiện eKYC. Nhận định nào đúng nhất?

A. Chỉ cần ứng dụng đẹp là đủ để trở thành ngân hàng số B. Chuyển đổi ngân hàng số đòi hỏi đồng thời nhân lực, công nghệ, ngân sách và điều kiện pháp lý C. Chỉ cần tăng số lượng ATM D. Chỉ cần tăng lãi suất tiền gửi

Câu 101 Ba nghiệp vụ cốt lõi của NHTM là:

A. Nhận tiền gửi – cấp tín dụng – cung ứng dịch vụ thanh toán B. Thu thuế – chi ngân sách – phát hành trái phiếu C. Bảo hiểm – chứng khoán – bất động sản D. Sản xuất – thương mại – logistics

Câu 102 Digital Banking là:

A. Số hóa toàn diện các hoạt động và dịch vụ ngân hàng B. Chỉ chuyển tiền bằng điện thoại C. Chỉ sử dụng thẻ ATM D. Chỉ thanh toán QR

Câu 103 E-Banking có thể được hiểu là:

A. Dịch vụ điện tử hỗ trợ kiểm tra thông tin và giao dịch online B. Toàn bộ nền kinh tế số C. Ngân hàng trung ương D. Công ty chứng khoán

Câu 104 Online Banking chủ yếu cho phép sử dụng sản phẩm ngân hàng thông qua:

A. Internet B. Tiền mặt C. Chi nhánh vật lý duy nhất D. Bưu điện

Câu 105 Financial Technology là:

A. Fintech B. Insurtech C. Regtech D. Martech

Câu 106 P2P Lending kết nối:

A. Người có tiền nhàn rỗi với người cần vay B. Hai ngân hàng trung ương C. Hai cơ quan thuế D. Doanh nghiệp với chính phủ

Câu 107 Bất cân xứng thông tin quan trọng đặc biệt trong:

A. Tín dụng ngân hàng B. Sản xuất nông nghiệp C. Vận tải D. Xây dựng đường bộ

Câu 108 Khi nợ xấu tăng, ngân hàng thường phải:

A. Xử lý các khoản vay không thu hồi được B. Không cần quản trị rủi ro C. Tự động tăng lợi nhuận D. Ngừng theo dõi khách hàng

Câu 109 Điểm phân biệt quan trọng nhất giữa Digital Banking và E-Banking/Online Banking nằm ở:

A. Mức độ số hóa và tích hợp quy trình B. Màu sắc ứng dụng C. Số lượng nhân viên D. Tên ngân hàng

Câu 110 Về phương tiện truy cập, ba mô hình Digital Banking, E-Banking và Online Banking:

A. Đều có thể sử dụng thiết bị số kết nối Internet B. Hoàn toàn khác nhau C. Digital Banking không dùng smartphone D. Online Banking không dùng Internet

Câu 111 Thứ tự thời gian nào sau đây đúng từ sớm đến muộn theo tiến trình trong bài?

A. Máy tính xử lý séc → thẻ ghi nợ → First Direct → iPhone B. iPhone → thẻ ghi nợ → First Direct → máy tính xử lý séc C. First Direct → máy tính xử lý séc → iPhone → thẻ ghi nợ D. Thẻ ghi nợ → máy tính xử lý séc → iPhone → First Direct

Câu 112 N26, Hello Bank, Instabank và mBank được bài học gắn với khoảng thời gian:

A. 2013 B. 1953 C. 1966 D. 1989

Câu 113 Công ty cung cấp ứng dụng đầu tư trực tiếp cho cá nhân thuộc gần nhất vào:

A. Nhóm Fintech phục vụ trực tiếp người tiêu dùng B. Nhóm Fintech chỉ cung cấp hạ tầng cho ngân hàng C. Ngân hàng trung ương D. Cơ quan quản lý

Câu 114 Công ty cung cấp API, hệ thống bảo mật và nền tảng dữ liệu cho ngân hàng thuộc:

A. Nhóm Fintech hỗ trợ phía sau B. Nhóm P2P bắt buộc C. Doanh nghiệp sản xuất D. Quỹ đầu tư nhà nước

Câu 115 Khả năng mở rộng số lượng khách hàng mà chi phí không tăng tương ứng phản ánh yêu cầu về:

A. Khả năng mở rộng quy mô hiệu quả B. Giảm số hóa C. Tăng giấy tờ D. Tăng giao dịch tại quầy

Câu 116 Open Banking về bản chất có xu hướng nhấn mạnh:

A. Khả năng kết nối và chia sẻ dịch vụ/dữ liệu thông qua nền tảng mở theo điều kiện phù hợp B. Đóng hoàn toàn dữ liệu C. Cấm các bên thứ ba D. Không sử dụng API

Câu 117 Nhận định nào đúng?

A. Có Mobile Banking đồng nghĩa chắc chắn đã trở thành Digital Bank toàn diện B. Digital Banking yêu cầu thay đổi sâu hơn việc chỉ triển khai một ứng dụng C. Online Banking luôn rộng hơn Digital Banking D. E-Banking không sử dụng Internet

Câu 118 Xét các phát biểu sau: (1) Digital Banking chỉ là Mobile Banking. (2) Digital Banking bao gồm cả quy trình và vận hành nội bộ. (3) Dữ liệu khách hàng đóng vai trò quan trọng trong ngân hàng số. (4) Digital Banking hướng tới tối ưu chi phí và cá nhân hóa. Có bao nhiêu phát biểu đúng?

A. 1 B. 2 C. 3 D. 4

Câu 119 Xét các tình huống sau: (1) Khách hàng rút tiền hàng loạt. (2) Lãi suất huy động tăng trong khi lãi suất cho vay cố định. (3) Người vay sử dụng vốn sai mục đích. (4) Người vay rủi ro cao sẵn sàng chấp nhận lãi suất cao. Thứ tự loại rủi ro tương ứng là:

A. Thanh khoản – lãi suất – rủi ro đạo đức – lựa chọn ngược B. Tín dụng – thanh khoản – lựa chọn ngược – rủi ro đạo đức C. Lãi suất – thanh khoản – lựa chọn ngược – rủi ro đạo đức D. Thanh khoản – tín dụng – lãi suất – lựa chọn ngược

Câu 120 Công ty A không cho người tiêu dùng vay nhưng bán hệ thống Trợ lý thông minh chấm điểm tín dụng cho ngân hàng. Công ty A nên được xem là:

A. Fintech hạ tầng/hỗ trợ tổ chức tài chính B. P2P Lending C. NHTM D. Ngân hàng trung ương

Câu 121 Ngân hàng B muốn tung sản phẩm mới trong 2 tuần nhưng mỗi thay đổi trên core banking phải mất sáu tháng vì hệ thống nguyên khối. Điểm nghẽn chính là:

A. Hạ tầng công nghệ thiếu linh hoạt B. Khách hàng không có smartphone C. Lãi suất thị trường D. Thu nhập ngoài lãi

Câu 122 Ngân hàng C có công nghệ hiện đại nhưng nhân viên thiếu kỹ năng dữ liệu và chống lại cách làm mới. Yếu tố nào đang cản trở chuyển đổi số?

A. Nhân lực và quản trị thay đổi B. Thanh khoản C. Chính sách cổ tức D. Tỷ giá

Câu 123 Ngân hàng D có ứng dụng tốt nhưng pháp luật/quy trình chưa cho phép định danh khách hàng từ xa nên khách hàng vẫn phải đến quầy. Yếu tố cản trở trực tiếp nhất là:

A. Pháp lý và xác thực/định danh B. Marketing C. Rủi ro lãi suất D. Quy mô tài sản

Câu 124 Ngân hàng E có 70% tài sản là khoản vay dài hạn nhưng nguồn vốn chủ yếu là tiền gửi ngắn hạn. Một tin đồn khiến khách hàng rút tiền hàng loạt. Ngân hàng E gặp vấn đề nào nghiêm trọng nhất trước mắt?

A. Thanh khoản B. Lựa chọn ngược C. Tỷ giá D. Rủi ro công nghệ

Câu 125 Một ngân hàng muốn chuyển từ "có ứng dụng ngân hàng" sang "ngân hàng số thực sự". Phương án nào hợp lý nhất?

A. Chỉ thiết kế lại logo của ứng dụng B. Chỉ tăng số lượng tính năng trên màn hình C. Số hóa đầu-cuối quy trình, tích hợp dữ liệu, nâng cấp hạ tầng, tự động hóa và cải thiện trải D. Chỉ giảm số nhân viên tại quầy

Câu 126 Luật nào đóng vai trò nền tảng pháp lý đối với việc thành lập và hoạt động của tổ chức tín dụng tại Việt Nam?

A. Luật Doanh nghiệp B. Luật Các tổ chức tín dụng C. Luật Đầu tư D. Luật Thương mại

Câu 127 Luật Giao dịch điện tử có vai trò quan trọng đối với ngân hàng số vì:

A. Quy định tỷ lệ dự trữ bắt buộc B. Công nhận giá trị pháp lý của giao dịch điện tử C. Quy định lãi suất cho vay D. Quy định số lượng chi nhánh

Câu 128 “Unbanked” là:

A. Người có nhiều tài khoản ngân hàng B. Người chưa có tài khoản ngân hàng C. Người sử dụng nhiều ví điện tử D. Ngân hàng chưa sử dụng Trợ lý thông minh

Câu 129 Một động lực quan trọng thúc đẩy ngân hàng số là:

A. Giảm cạnh tranh B. Tăng số lượng giấy tờ C. Mở rộng khả năng tiếp cận dịch vụ tài chính D. Tăng phụ thuộc vào chi nhánh

Câu 130 Bài giảng trình bày bao nhiêu cách tiếp cận cấp phép ngân hàng số?

A. 2 B. 3 C. 4 D. 5

Câu 131 Specialized License là:

A. Giấy phép riêng cho ngân hàng số B. Giấy phép cho công ty kiểm toán C. Giấy phép tạm thời cho khách hàng D. Giấy phép của ngân hàng trung ương

Câu 132 Restricted Phase thường xuất hiện trong:

A. Cấp phép theo từng giai đoạn B. Marketplace Banking C. Traditional Banking D. BaaS

Câu 133 Hong Kong được nhắc đến với mô hình:

A. Virtual Bank License B. Restricted ADI C. Foundation Phase D. Không có giấy phép ngân hàng

Câu 134 Trong 4 lớp chức năng ngân hàng, lớp quản lý vốn và thanh khoản là:

A. Product B. Distribution C. Balance Sheet D. Customer Relationship

Câu 135 Thiết kế và định giá sản phẩm tài chính thuộc:

A. Product B. Balance Sheet C. Distribution D. Customer Relationship

Câu 136 Chăm sóc và duy trì lòng trung thành khách hàng thuộc:

A. Balance Sheet B. Customer Relationship C. Product D. Distribution

Câu 137 Mobile App thuộc lớp:

A. Balance Sheet B. Product C. Distribution D. Risk Management

Câu 138 Traditional Bank thường:

A. Sở hữu cả 4 lớp chức năng B. Không có Balance Sheet C. Không thiết kế sản phẩm D. Không quản lý khách hàng

Câu 139 Fully Digital Retail Bank nổi bật ở đặc điểm:

A. Không có giấy phép B. Hạn chế hoặc loại bỏ chi nhánh vật lý C. Không được cho vay D. Không quản lý khách hàng

Câu 140 Marketplace Bank:

A. Chỉ bán sản phẩm của chính mình B. Tích hợp sản phẩm của đối tác vào hệ sinh thái ngân hàng C. Không có khách hàng D. Không sử dụng công nghệ

Câu 141 BaaS cho phép:

A. Doanh nghiệp phi ngân hàng tích hợp dịch vụ ngân hàng B. Khách hàng tự phát hành tiền C. Ngân hàng không cần giấy phép D. Fintech nhận tiền gửi không giới hạn

Câu 142 Miễn phí chuyển khoản chủ yếu cải thiện:

A. Access B. Cost C. Fit D. Experience

Câu 143 Thiết kế kỳ hạn trả nợ phù hợp với dòng tiền tiểu thương thể hiện:

A. Cost B. Access C. Fit D. Distribution

Câu 144 Cho phép khóa thẻ ngay trên app chủ yếu nâng cao:

A. Experience B. Balance Sheet C. Access D. Capital

Câu 145 Một công ty có app thanh toán nhưng không có giấy phép ngân hàng phù hợp nhất là:

A. Digital Bank B. Fintech C. Traditional Bank D. Central Bank

Câu 146 Kotak 811 được xếp vào nhóm:

A. Digitally Native Competitor B. Digital Brand C. BaaS Provider D. Traditional Bank

Câu 147 DBS Bank trong bài là ví dụ của:

A. Digital Brand B. Digitized Incumbent C. BaaS Distributor D. Fintech

Câu 148 Việc TymeBank sử dụng kiosk cho thấy:

A. Ngân hàng số không được sử dụng điểm chạm vật lý B. Số hóa có thể kết hợp với điểm chạm vật lý chi phí thấp C. Kiosk chính là chi nhánh truyền thống D. Mobile App không cần thiết

Câu 149 Một sàn thương mại điện tử muốn cung cấp khoản vay trong app bằng hạ tầng của ngân hàng. Mô hình phù hợp nhất là:

A. Marketplace B. BaaS C. Traditional Banking D. Central Banking

Câu 150 Điểm khác biệt đúng nhất giữa Marketplace và BaaS là:

A. Marketplace không sử dụng API B. BaaS không cần ngân hàng C. Marketplace đưa sản phẩm đối tác vào app ngân hàng, còn BaaS đưa năng lực ngân hàng vào D. Hai mô hình hoàn toàn giống nhau

Câu 151 Mục tiêu của Financial Inclusion là:

A. Chỉ phục vụ khách hàng giàu B. Mở rộng khả năng tiếp cận tài chính C. Giảm số lượng khách hàng D. Tăng số lượng chi nhánh

Câu 152 Ngân hàng số về mặt pháp lý trước hết phải là:

A. Công ty công nghệ B. Ngân hàng có giấy phép phù hợp C. Ví điện tử D. Công ty bảo hiểm

Câu 153 Hàn Quốc sử dụng thuật ngữ:

A. Virtual Bank B. Internet-Only Bank C. Shadow Bank D. Mobile Bank

Câu 154 Philippines sử dụng thuật ngữ:

A. Digital Bank B. Central Bank C. Cloud Bank D. Branchless Fintech

Câu 155 MAS là cơ quan quản lý được đề cập tại:

A. Malaysia B. Hong Kong C. Singapore D. Philippines

Câu 156 BNM liên quan tới:

A. Malaysia B. Singapore C. Đức D. Anh

Câu 157 DFB là viết tắt của:

A. Digital Full Bank B. Digital Finance Business C. Direct Financial Bank D. Digital Fund Bank

Câu 158 Khách hàng không cần tới quầy để mở tài khoản chủ yếu cải thiện:

A. Access B. Leverage C. Capital D. Profitability

Câu 159 Singapore trong bài chia giấy phép thành:

A. DFB và DWB B. EMI và P2P C. ATM và Branch D. Retail và Central

Câu 160 Foundational Phase được đề cập rõ tại:

A. Malaysia B. Brazil C. Nam Phi D. Đức

Câu 161 Điểm chung của Virtual Bank, Internet-Only Bank và Digital Bank là:

A. Phải có nhiều chi nhánh B. Dựa chủ yếu trên kênh số C. Không được nhận tiền gửi D. Không được cho vay

Câu 162 Digitally Native Competitor là:

A. Ngân hàng lâu đời chuyển đổi số B. Tân binh sinh ra với mô hình số C. Thương hiệu số của ngân hàng mẹ D. Công ty kiểm toán

Câu 163 Marcus thuộc nhóm:

A. Digital Brand B. Digitized Incumbent C. BaaS Platform D. Central Bank

Câu 164 Một ngân hàng lâu đời số hóa toàn bộ hoạt động được gọi là:

A. Digital Brand B. Digitized Incumbent C. Fintech D. Distributor

Câu 165 Trong BaaS, Provider thường là:

A. Ngân hàng được cấp phép B. Khách hàng C. Nhà bán lẻ D. Chính phủ

Câu 166 BaaS Platform chủ yếu:

A. Kết nối ngân hàng và đối tác qua API B. Phát hành tiền C. Điều hành chính sách tiền tệ D. Quản lý chi nhánh

Câu 167 Distributor trong mô hình BaaS là:

A. Thương hiệu tiếp xúc với người dùng cuối B. Ngân hàng trung ương C. Công ty kiểm toán D. Cơ quan thuế

Câu 168 SolarisBank là ví dụ của:

A. Marketplace B. BaaS C. Traditional Bank D. Microfinance

Câu 169 Pay-per-use trong case SolarisBank là:

A. Thu phí theo lượt sử dụng dịch vụ/API B. Thu phí cố định cả đời C. Thu phí theo số chi nhánh D. Không thu phí

Câu 170 Starling Bank được sử dụng để minh họa:

A. Marketplace Bank B. Central Bank C. BaaS Provider thuần túy D. Digital Brand

Câu 171 Starling thu hút đối tác Fintech vì:

A. Fintech tiếp cận tệp khách hàng của ngân hàng B. Fintech không phải cung cấp sản phẩm C. Ngân hàng từ bỏ toàn bộ khách hàng D. Fintech trở thành ngân hàng trung ương

Câu 172 Một ngân hàng giữ quan hệ khách hàng nhưng đưa sản phẩm của đối tác vào app gần nhất với:

A. Marketplace Bank B. BaaS Distributor C. Traditional Bank thuần túy D. Central Bank

Câu 173 Khoản vay xuất hiện ngay tại bước checkout trên app mua sắm minh họa rõ nhất:

A. Contextual Banking B. Branch Banking C. Cash Banking D. Paper Banking

Câu 174 Một ngân hàng có giấy phép nhưng tập trung cung cấp API cho doanh nghiệp khác phù hợp nhất với:

A. Traditional Bank B. BaaS C. Digital Brand D. Marketplace thuần túy

Câu 175 Phát biểu nào sau đây sai?

A. Fintech có thể cung cấp dịch vụ tài chính chuyên biệt B. Digital Bank phải có cơ sở giấy phép phù hợp C. Có app hiện đại đồng nghĩa chắc chắn là Digital Bank D. Công nghệ số cho phép unbundle chuỗi giá trị ngân hàng

Câu 176 Balance Sheet chịu trách nhiệm chính về:

A. UI/UX B. Quản lý vốn và rủi ro C. Marketing D. Quảng cáo

Câu 177 Product chịu trách nhiệm:

A. Thiết kế sản phẩm tài chính B. Quản lý thanh khoản C. Chăm sóc khách hàng D. Quản lý ATM

Câu 178 Customer Relationship bao gồm:

A. Thu hút và giữ chân khách hàng B. ALM C. Dự trữ bắt buộc D. Core Banking

Câu 179 Kiosk thuộc:

A. Distribution B. Product C. Balance Sheet D. Capital

Câu 180 Open API trong khung 4 lớp được đặt ở:

A. Distribution B. Product C. Balance Sheet D. Customer only

Câu 181 Khung đánh giá ngân hàng số gồm:

A. Cost – Access – Fit – Experience B. Cost – Asset – Fund – Equity C. Cash – Asset – Fee – Economy D. Capital – Access – Finance – Efficiency

Câu 182 Chấm điểm tín dụng bằng dữ liệu hành vi có thể:

A. Giảm phụ thuộc vào tài sản thế chấp B. Xóa bỏ hoàn toàn rủi ro C. Tăng giấy tờ D. Tăng chi nhánh

Câu 183 UI/UX đơn giản thuộc:

A. Experience B. Fit C. Cost D. Balance Sheet

Câu 184 “Fit” chủ yếu đề cập:

A. Mức độ phù hợp sản phẩm với nhu cầu khách hàng B. Vốn ngân hàng C. Giá cổ phiếu D. Quy mô chi nhánh

Câu 185 Một ứng dụng nhẹ, ít tốn băng thông có thể góp phần cải thiện:

A. Cost và khả năng tiếp cận B. CAR C. Leverage D. Equity

Câu 186 Minh bạch biểu phí chủ yếu hỗ trợ:

A. Fit và niềm tin B. ALM C. Dự trữ bắt buộc D. Market concentration

Câu 187 Chatbot phục vụ 24/7 chủ yếu thuộc:

A. Experience B. Cost C. Balance Sheet D. Capital

Câu 188 TymeBank thuộc:

A. Nam Phi B. Đức C. Anh D. Hàn Quốc

Câu 189 TymeBank sử dụng kiosk tại:

A. Chuỗi cửa hàng bán lẻ B. Ngân hàng trung ương C. Trường đại học D. Sân bay בלבד

Câu 190 Nền tảng Cloud được nhắc trong case TymeBank là:

A. AWS B. Không dùng Cloud C. Blockchain công cộng D. Oracle duy nhất

Câu 191 GoalSave là:

A. Sản phẩm tiết kiệm B. Sản phẩm bảo hiểm C. Chứng khoán D. Ngoại hối

Câu 192 TymeCoach liên quan đến:

A. Điểm tín dụng và hiểu biết tài chính B. Chính sách tiền tệ C. Bảo hiểm y tế D. Quản trị chi nhánh

Câu 193 TymeBank minh họa rằng:

A. Ngân hàng số có thể kết hợp hạ tầng số với điểm chạm vật lý chi phí thấp B. Ngân hàng số bắt buộc không có bất kỳ điểm vật lý nào C. App không cần thiết D. Kiosk giống chi nhánh truyền thống hoàn toàn

Câu 194 Ngân hàng mẹ lập một thương hiệu số mới để tiếp cận khách hàng trẻ là:

A. Digital Brand B. Digitized Incumbent C. Native Competitor D. BaaS Platform

Câu 195 Một ngân hàng được thành lập mới ngay từ đầu với mô hình số là:

A. Digitally Native Competitor B. Digitized Incumbent C. Digital Brand D. Traditional Branch

Câu 196 Marketplace giúp Fintech:

A. Tiếp cận tệp khách hàng của ngân hàng B. Trở thành ngân hàng trung ương C. Không cần sản phẩm D. Phát hành tiền

Câu 197 Ngân hàng A cung cấp Balance Sheet và API, công ty B giữ giao diện khách hàng. Đây là:

A. BaaS B. Traditional Banking C. Central Banking D. Pure Marketplace

Câu 198 Người dùng vay ngay trong app mua sắm mà gần như không nhận ra ngân hàng phía sau là:

A. Invisible Banking B. Branch Banking C. Offline Banking D. Paper Banking

Câu 199 BaaS giúp giảm rào cản gia nhập vì:

A. Doanh nghiệp có thể tận dụng hạ tầng và giấy phép ngân hàng B. Không cần tuân thủ pháp luật C. Không cần quản lý rủi ro D. Không cần công nghệ

Câu 200 Ý nghĩa quan trọng nhất của “unbundling” là:

A. Một tổ chức phải nắm toàn bộ chuỗi giá trị B. Các lớp chức năng ngân hàng có thể được đảm nhận bởi nhiều chủ thể khác nhau C. Ngân hàng không cần Balance Sheet D. Fintech tự động trở thành ngân hàng

Câu 201 Digital Bank có thể nhận tiền gửi công chúng khi:

A. Có app B. Có giấy phép ngân hàng phù hợp C. Có nhiều khách hàng D. Có Trợ lý thông minh

Câu 202 Fintech khác Digital Bank chủ yếu ở:

A. Màu giao diện B. Phạm vi giấy phép và nghiệp vụ C. Số nhân viên D. Loại điện thoại

Câu 203 Fintech có thể hoạt động dưới giấy phép:

A. Trung gian thanh toán hoặc e-money B. Ngân hàng trung ương C. Kho bạc D. Kiểm toán

Câu 204 Ngân hàng truyền thống thường:

A. Có mạng lưới chi nhánh vật lý lớn hơn B. Không có giấy phép C. Không nhận tiền gửi D. Không cho vay

Câu 205 Một rào cản quan trọng để Fintech trở thành ngân hàng là:

A. Yêu cầu vốn và tuân thủ cao B. Không được dùng Internet C. Không được thuê nhân viên D. Không được quảng cáo

Câu 206 Fintech tự sử dụng từ “Bank” khi không có giấy phép có thể:

A. Gây hiểu lầm cho người dùng B. Tự động có giấy phép C. Không có vấn đề gì D. Được nhận tiền gửi

Câu 207 Bảo hiểm tiền gửi có ý nghĩa:

A. Bảo vệ người gửi tiền theo khuôn khổ pháp luật B. Tăng lượt tải app C. Tăng số chi nhánh D. Thay thế vốn ngân hàng

Câu 208 Mục tiêu của cấp phép theo giai đoạn là:

A. Cho phép mở rộng dần khi chứng minh được năng lực B. Loại bỏ giám sát C. Không cần quản trị rủi ro D. Cấm đổi mới

Câu 209 Australia được nhắc tới với:

A. Restricted ADI B. Internet-Only Bank Act C. Virtual Bank License D. Không có giấy phép

Câu 210 UK được nhắc đến với:

A. Mobilisation Phase B. GoalSave Phase C. Cash Phase D. Marketplace Phase

Câu 211 Malaysia sử dụng:

A. Foundation/Foundational Phase B. Không có giai đoạn giới hạn C. Chỉ cấp phép ngân hàng nước ngoài D. Không quản lý ngân hàng số

Câu 212 Đức trong bài là ví dụ:

A. Ngân hàng số có thể nhận giấy phép ngân hàng tiêu chuẩn B. Bắt buộc có Virtual Bank License riêng C. Không có luật ngân hàng D. Không có Fintech

Câu 213 N26 liên quan tới:

A. Đức B. Philippines C. Malaysia D. Nam Phi

Câu 214 KakaoBank liên quan tới:

A. Hàn Quốc B. Đức C. Anh D. Brazil

Câu 215 Starling Bank liên quan tới:

A. Marketplace B. Digital Brand C. Central Bank D. EMI

Câu 216 SolarisBank tập trung chủ yếu vào:

A. B2B hạ tầng ngân hàng B. Chi nhánh bán lẻ C. Chính sách tiền tệ D. Dịch vụ ATM

Câu 217 TymeBank liên quan tới:

A. Nam Phi B. Đài Loan C. Singapore D. Đức

Câu 218 Công ty X có hàng triệu người dùng, ngân hàng Y có giấy phép và API. X muốn phát hành thẻ trên app. Cấu trúc phù hợp nhất:

A. Y là Provider, X là Distributor B. X tự trở thành ngân hàng C. Y là khách hàng D. Không cần hợp tác

Câu 219 Phục vụ tiểu thương và lao động tự do chưa được phục vụ tốt chủ yếu cải thiện:

A. Access B. Leverage C. Equity D. Dividend

Câu 220 Dịch vụ đã đến được người vùng xa nhưng sản phẩm không phù hợp với dòng tiền của họ nghĩa là:

A. Access tốt nhưng Fit chưa tốt B. Fit tốt nhưng Access chưa tốt C. Experience hoàn hảo D. Cost hoàn hảo

Câu 221 Ngân hàng miễn phí chuyển khoản nhưng app khó dùng:

A. Cost tốt nhưng Experience chưa tốt B. Experience tốt nhưng Cost chưa tốt C. Fit chắc chắn tốt D. Access chắc chắn tốt

Câu 222 Một Digital Bank mở kiosk:

A. Không nhất thiết mất bản chất ngân hàng số B. Tự động thành ngân hàng truyền thống C. Tự động mất giấy phép D. Bị cấm trong mọi trường hợp

Câu 223 Một ngân hàng truyền thống đóng nhiều chi nhánh và số hóa toàn bộ quy trình phù hợp với:

A. Digitized Incumbent B. Fintech C. EMI D. BaaS Distributor

Câu 224 Unbundling nghĩa là:

A. Các chức năng ngân hàng có thể tách ra thành các lớp B. Mọi chức năng phải nằm trong một ngân hàng C. Ngân hàng không cần sản phẩm D. Fintech được nhận tiền gửi

Câu 225 Tình huống nào thể hiện Marketplace rõ nhất?

A. Shopee tích hợp khoản vay của ngân hàng B. Ngân hàng đưa sản phẩm bảo hiểm và đầu tư của đối tác vào app của mình C. Fintech dùng API ngân hàng để phát hành thẻ D. Một nền tảng mua sắm dùng BaaS

Câu 226 Thông tư 41/2018/TT-NHNN trong bài gắn với:

A. An toàn và bảo mật CNTT B. Thuế thu nhập C. Chứng khoán D. Bảo hiểm

Câu 227 Nghị định được bài giảng nhắc đến hiện nay về thanh toán không dùng tiền mặt là:

A. Nghị định 52/2024/NĐ-CP B. Nghị định 01/2000 C. Nghị định 100/2010 D. Nghị định 10/1990

Câu 228 Sandbox trong bài được hiểu là:

A. Cơ chế thử nghiệm có kiểm soát B. Một loại tiền điện tử C. Một mô hình chi nhánh D. Một loại ATM

Câu 229 Động lực của ngân hàng số không bao gồm:

A. Thúc đẩy cạnh tranh B. Phục vụ khách hàng mới C. Giảm đổi mới công nghệ D. Giảm chi phí

Câu 230 SME là nhóm:

A. Doanh nghiệp nhỏ và vừa B. Ngân hàng trung ương C. Người gửi tiền lớn D. Quỹ đầu tư

Câu 231 Trong bài, thị trường Nam Phi được mô tả có mức độ tập trung:

A. Rất cao B. Rất thấp C. Bằng 0 D. Không xác định

Câu 232 “Same Rules” gần nhất với:

A. Không có giấy phép riêng cho ngân hàng số B. Cấm ngân hàng số C. Chỉ cấp phép Fintech D. Cấp phép theo giai đoạn

Câu 233 Internet-Only Bank Act được liên hệ với:

A. Hàn Quốc B. Malaysia C. Brazil D. Anh

Câu 234 DFB và DWB được nhắc tại:

A. Singapore B. Đức C. Nam Phi D. Brazil

Câu 235 Trong mô hình Traditional Bank, ngân hàng:

A. Tích hợp cả 4 lớp B. Chỉ có Distribution C. Không có khách hàng D. Không có Balance Sheet

Câu 236 Trong Fully Digital Retail Bank:

A. Balance Sheet vẫn tồn tại B. Ngân hàng không có giấy phép C. Không có sản phẩm D. Không có quan hệ khách hàng

Câu 237 Marketplace Bank thường mạnh nhất ở:

A. Customer Relationship và Distribution B. Chỉ Balance Sheet C. Chỉ Product D. Chính sách tiền tệ

Câu 238 BaaS Provider thường tập trung vào:

A. License + Balance Sheet + API B. Quảng cáo + truyền thông C. ATM + chi nhánh D. Chỉ chăm sóc khách hàng

Câu 239 Cost trong khung đánh giá đặt câu hỏi:

A. Dịch vụ có rẻ hơn không? B. Dịch vụ có đẹp không? C. Ngân hàng có lớn không? D. Ngân hàng có nhiều nhân viên không?

Câu 240 Access đặt câu hỏi:

A. Dịch vụ có tiếp cận được khách hàng không? B. Ngân hàng có nhiều vốn không? C. ROA có cao không? D. Ngân hàng có cổ tức không?

Câu 241 Fit đặt câu hỏi:

A. Sản phẩm có phù hợp nhu cầu không? B. App có màu đẹp không? C. Ngân hàng có nhiều chi nhánh không? D. Vốn có lớn không?

Câu 242 Experience tập trung vào:

A. Trải nghiệm và khả năng sử dụng B. Tỷ lệ vốn C. Lợi nhuận D. Quy mô tài sản

Câu 243 Một tài xế công nghệ được thiết kế riêng gói vay theo đặc điểm thu nhập là ví dụ của:

A. Fit B. Balance Sheet C. Cost only D. Market concentration

Câu 244 Một người dùng có thể kiểm tra điểm tín dụng miễn phí và nhận lời khuyên cải thiện điểm tín dụng trong TymeBank thông qua:

A. TymeCoach B. GoalSave C. Marketplace D. BaaS

Câu 245 GoalSave khuyến khích:

A. Tiết kiệm B. Đầu tư chứng khoán C. Mua bảo hiểm D. Ngoại hối

Câu 246 Kotak 811 khác UnionBank trong bài ở điểm:

A. Kotak 811 là Digital Brand, UnionBank là Digitized Incumbent B. Cả hai là BaaS C. Cả hai là Marketplace D. UnionBank là Digital Brand, Kotak là Central Bank

Câu 247 Một Fintech muốn tránh quá trình xin giấy phép ngân hàng đầy đủ có thể:

A. Hợp tác với ngân hàng theo BaaS B. Tự nhận tiền gửi công chúng C. Tự xưng là ngân hàng D. Không cần đối tác

Câu 248 Chime được bài sử dụng để minh họa:

A. Rủi ro gây hiểu lầm khi Fintech tự thể hiện như ngân hàng B. Marketplace Bank C. Central Bank D. Foundation Phase

Câu 249 Trong một giao dịch BaaS, nếu ngân hàng đứng sau chịu trách nhiệm về Balance Sheet còn nền tảng mua sắm kiểm soát giao diện người dùng, lớp Customer Relationship chủ yếu nằm ở:

A. Nền tảng mua sắm B. Ngân hàng trung ương C. Cơ quan quản lý D. Nhà kiểm toán

Câu 250 Một ngân hàng muốn giữ khách hàng trên app lâu hơn bằng cách cung cấp thêm bảo hiểm, đầu tư và vay từ nhiều đối tác. Chiến lược phù hợp nhất là:

A. Marketplace Bank B. BaaS Provider C. Central Banking D. Restricted ADI

250 CAU HOI TRAC NGHIEM ON TAP CHU DE 1 2 NHS

Kết quả bài làm

Nội dung bài đọc

Câu hỏi trắc nghiệm

250 CAU HOI TRAC NGHIEM ON TAP CHU DE 1 2 NHS

Tham khảo Kho Khóa Học & Đề Thi Chọn Lọc

Bạn muốn loại bỏ hoàn toàn quảng cáo?

Mã QR Làm Bài Tập

Tạo bài thành công!

Kết quả bài làm

Nội dung bài đọc

Câu hỏi trắc nghiệm

Dành riêng cho Giáo viên